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Planificación de la jubilación
Construya la jubilación que merece con asesoría experta, estrategia de inversión y planificación fiscalmente eficiente.
Su futuro merece un plan bien pensado
Planificar la jubilación es una de las decisiones financieras más importantes y complejas que puede tomar. Desde cuándo solicitar el Seguro Social hasta la optimización de su 401(k) y las estrategias para IRA, las decisiones de hoy tienen un impacto acumulativo en sus ingresos de jubilación y su eficiencia fiscal durante décadas.
Los servicios de planificación de jubilación de SMAART Company ofrecen orientación personalizada para ayudar a personas y dueños de empresas a crear, proteger y maximizar sus ahorros para el retiro. Nuestros asesores integran planificación fiscal, asesoría de inversión y consideraciones sucesorias en una estrategia de jubilación unificada.
Ya sea que esté iniciando su carrera, acercándose a la jubilación o gestionando distribuciones durante el retiro, SMAART le ayuda a elaborar y ejecutar un plan que se ajuste a su vida.
Directrices principales
Ahorro fiscalmente eficiente
Estrategia de inversión
Protección de ingresos
Listos cuando usted lo esté
Hitos operativos
01
Evaluar
Revise sus ahorros, ingresos, gastos y objetivos de jubilación actuales.
02
Proyectar
Modele escenarios de ingresos de jubilación con distintos plazos y niveles de aportación.
03
Planificar
Elabore un plan de jubilación escrito con estrategia de cuentas, distribución de inversiones y orientación sobre el Seguro Social.
04
Ejecutar
Implemente el plan: cuentas, aportaciones, designación de beneficiarios y elecciones de inversión.
05
Revisión
Revisiones anuales para actualizar su plan cuando cambien su vida, la legislación fiscal y las condiciones del mercado.
La jubilación sin un plan es un riesgo
Quedarse sin dinero durante la jubilación es un riesgo real. Sin un plan estructurado de ahorro, retiros, Seguro Social e impuestos, incluso un patrimonio considerable puede agotarse antes de lo previsto.
Servicios y resultados incluidos
Estrategia de cuentas 401(k), IRA y Roth
Análisis del momento para solicitar el Seguro Social
Planificación de distribuciones mínimas obligatorias (RMD)
Creación de planes de jubilación para dueños de empresas (SEP, SIMPLE, Solo 401k)
Proyección de ingresos de jubilación y modelado de flujo de efectivo
Revisión y alineación de la cartera de inversiones
Integración de la planificación sucesoria y de beneficiarios
Un plan marca la diferencia.
Quienes planifican de manera proactiva llegan al retiro con mayor seguridad financiera, eficiencia fiscal y confianza. SMAART le ayuda a lograrlo.
Preguntas frecuentes
Preguntas y
respuestas
Obtenga respuestas a las preguntas más frecuentes sobre planificación de la jubilación.
De inmediato, sin importar la edad. Cuanto antes comience, más aprovechará el crecimiento compuesto. Incluso si está cerca de jubilarse, optimizar sus ahorros actuales y su estrategia de Seguro Social puede aumentar significativamente sus ingresos de por vida.
Asesoramos sobre 401(k), IRA tradicionales y Roth, SEP-IRA, SIMPLE IRA y Solo 401(k) para trabajadores independientes y dueños de empresas.
Una relación profunda. El orden en que retira fondos de cuentas sujetas a impuestos, con impuestos diferidos y libres de impuestos influye enormemente en los impuestos de toda su vida. SMAART integra la estrategia fiscal en su plan de ingresos de jubilación.
Sí. Analizamos su situación específica para aconsejarle la edad óptima para comenzar a solicitar beneficios del Seguro Social, lo que puede afectar significativamente sus ingresos totales de por vida.
Como mínimo una vez al año y cada vez que ocurra un cambio importante: matrimonio, venta de una empresa, herencia, cambio de carrera o una nueva década de edad. Las revisiones anuales detectan cambios fiscales, variaciones del mercado y desviaciones en la tasa de ahorro antes de que se conviertan en problemas.
Comience hoy a planificar su jubilación
Los asesores de planificación de jubilación de SMAART Company le ayudan a construir un futuro con confianza y eficiencia fiscal. Programe su consulta y tome el control de su jubilación.
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