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Planification de la retraite
Construisez la retraite que vous méritez grâce à des conseils experts, une stratégie d'investissement et une planification fiscalement efficace.
Votre avenir mérite un plan réfléchi
Préparer sa retraite est l'une des décisions financières les plus importantes et les plus complexes. Du choix du moment pour demander la Social Security américaine à l'optimisation du 401(k) et aux stratégies IRA, vos décisions actuelles ont un effet cumulatif sur vos revenus de retraite et votre efficacité fiscale pendant des décennies.
Les services de planification de retraite SMAART Company apportent un accompagnement personnalisé aux particuliers et chefs d'entreprise pour constituer, protéger et maximiser leur épargne. Nos conseillers réunissent planification fiscale, conseil en investissement et questions successorales dans une stratégie de retraite unifiée.
Que vous débutiez votre carrière, approchiez de la retraite ou gériez vos retraits à la retraite, SMAART vous aide à construire et appliquer un plan adapté à votre vie.
Orientations principales
Épargne fiscalement efficace
Stratégie d'investissement
Protection des revenus
À votre disposition
Étapes opérationnelles
01
Évaluer
Examinez votre épargne, vos revenus, vos dépenses et vos objectifs de retraite actuels.
02
Projeter
Modélisez les revenus de retraite selon différents horizons et niveaux de versement.
03
Planifier
Construisez un plan écrit comprenant stratégie de comptes, répartition des investissements et conseils sur la Social Security.
04
Exécuter
Appliquez le plan : comptes, versements, désignation des bénéficiaires et choix d'investissement.
05
Révision
Des points annuels actualisent votre plan selon l'évolution de votre vie, de la fiscalité et des marchés.
Une retraite sans plan présente un risque
Épuiser son argent à la retraite est un risque réel. Sans plan structuré pour l'épargne, les retraits, la Social Security et les impôts, même un patrimoine important peut disparaître plus vite que prévu.
Services et résultats inclus
Stratégie de comptes 401(k), IRA et Roth
Analyse du moment pour demander la Social Security
Planification des retraits minimums obligatoires (RMD)
Mise en place de plans de retraite pour chefs d'entreprise (SEP, SIMPLE, Solo 401k)
Projection des revenus de retraite et modélisation de trésorerie
Examen et alignement du portefeuille d'investissement
Intégration de la planification successorale et des bénéficiaires
Un plan fait toute la différence.
Les retraités qui ont anticipé bénéficient d'une meilleure sécurité financière, d'une fiscalité plus efficace et de davantage de confiance. SMAART vous aide à y parvenir.
Questions fréquentes
Questions et
réponses
Trouvez les réponses aux questions les plus fréquentes : planification de la retraite.
Immédiatement, quel que soit l'âge. Plus vous commencez tôt, plus vous profitez de la capitalisation. Même près de la retraite, optimiser l'épargne existante et la stratégie de Social Security peut augmenter sensiblement vos revenus sur toute la vie.
Nous conseillons sur les 401(k), IRA traditionnels et Roth, SEP-IRA, SIMPLE IRA et Solo 401(k) pour les indépendants et chefs d'entreprise.
Il est profond. L'ordre des retraits sur les comptes imposables, à imposition différée et exonérés a une incidence majeure sur vos impôts à vie. SMAART intègre la stratégie fiscale au plan de revenus de retraite.
Oui. Nous analysons votre situation pour déterminer l'âge optimal de début des prestations de Social Security, qui peut modifier sensiblement le total de vos revenus sur toute la vie.
Au moins une fois par an et lors de tout événement majeur : mariage, vente d'entreprise, héritage, changement de carrière ou passage à une nouvelle décennie d'âge. Les examens annuels repèrent les changements fiscaux, les mouvements de marché et les dérives du taux d'épargne avant qu'ils ne deviennent des problèmes.
Commencez à préparer votre retraite dès aujourd'hui
Les conseillers retraite SMAART Company vous aident à construire un avenir serein et fiscalement efficace. Prenez rendez-vous et reprenez le contrôle de votre retraite.
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Les articles complets sont en anglais.
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