Planeamento da reforma

Imediatamente, independentemente da idade. Quanto mais cedo começar, mais beneficia do efeito de capitalização. Mas, mesmo perto da reforma, otimizar as poupanças existentes e a estratégia de Social Security pode aumentar significativamente os seus rendimentos ao longo da vida.

Aconselhamos sobre 401(k), IRA tradicionais e Roth, SEP-IRA, SIMPLE IRA e Solo 401(k) para trabalhadores independentes e empresários.

De forma profunda. A ordem pela qual retira fundos de contas tributáveis, com tributação diferida e isentas de imposto tem um impacto enorme nos seus impostos ao longo da vida. A SMAART integra a estratégia fiscal no seu plano de rendimentos de reforma.

Sim. Analisamos a sua situação específica para aconselhar sobre a idade ideal para começar a requerer as prestações de Social Security, o que pode afetar significativamente os seus rendimentos totais ao longo da vida.

No mínimo uma vez por ano e sempre que ocorra um acontecimento importante, como casamento, venda de uma empresa, herança, mudança de carreira ou passagem para uma nova década de vida. As revisões anuais detetam alterações fiscais, mudanças de mercado e desvios na taxa de poupança antes de se acumularem e causarem problemas.