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Serviços financeiros
Contabilidade em conformidade regulamentar, gestão de risco e estratégias fiscais para bancos, cooperativas de crédito, seguradoras, sociedades de investimento e startups fintech.
Serviços financeiros especializados para o setor financeiro
As empresas de serviços financeiros operam no setor mais regulamentado dos Estados Unidos. Bancos, cooperativas de crédito, seguradoras, consultores de investimento, intermediários broker-dealers e startups fintech enfrentam requisitos de reporte específicos e rigorosos da SEC, FINRA, entidades reguladoras estaduais e agências bancárias federais. A gestão financeira destas entidades exige conhecimentos regulamentares aprofundados e competências técnicas de contabilidade que os profissionais generalistas não conseguem oferecer.
A SMAART Company presta serviços especializados de contabilidade, fiscalidade e consultoria a organizações de serviços financeiros de todas as dimensões. A nossa equipa tem experiência direta em reporte de conformidade regulamentar, estruturas de conformidade BSA/AML, contabilidade de fundos de investimento, contabilidade estatutária de seguradoras (SAP), implementação de CECL e complexidades do reconhecimento de rédito próprias das empresas fintech.
Quer seja um banco comunitário a preparar declarações regulamentares, um fundo de investimento a gerir contabilidade de carteiras complexas, uma seguradora a cumprir requisitos estatutários ou uma startup fintech a construir uma infraestrutura de conformidade de raiz, a SMAART fornece a especialização que as instituições financeiras exigem dos seus parceiros de contabilidade e consultoria.
Orientações principais
Especialização em conformidade regulamentar
Gestão de risco e conformidade
Relato financeiro complexo
Etapas operacionais
01
Avaliação regulamentar
Avalie a sua situação atual de conformidade, as obrigações de apresentação de declarações regulamentares e a estrutura de relato financeiro face aos requisitos aplicáveis.
02
Infraestrutura de conformidade
Crie ou reforce programas BSA/AML, controlos internos e processos de reporte regulamentar para satisfazer as expectativas dos supervisores.
03
Relato Financeiro
Implemente relato financeiro rigoroso segundo os GAAP, as bases estatutárias e regulamentares, adaptado ao tipo de instituição e à sua autorização de funcionamento.
04
Estratégia fiscal e de risco
Desenvolva estratégias de otimização fiscal e estruturas de gestão de risco específicas do seu subsetor de serviços financeiros.
05
Conformidade contínua
Monitorização contínua, acompanhamento das atualizações regulamentares e consultoria proativa para manter a sua instituição à frente da evolução dos requisitos de conformidade.
Serviços e resultados incluídos
Reporte de conformidade regulamentar (SEC, FINRA)
Conformidade BSA e AML
Contabilidade e reporte de fundos de investimento
Contabilidade estatutária de seguradoras
Preparação de demonstrações financeiras de cooperativas de crédito
Reconhecimento de rédito e conformidade fintech
Reporte financeiro e FOCUS de broker-dealers
Implementação de CECL
Os setores regulamentados exigem especialização à altura das suas normas.
A equipa de serviços financeiros da SMAART tem experiência direta nos enquadramentos regulamentares da SEC, FINRA e do setor bancário, fornecendo a especialização em conformidade e relato financeiro em que as instituições financeiras não podem falhar.
Perguntas frequentes
Perguntas e
respostas
Encontre respostas às perguntas mais frequentes sobre serviços financeiros.
Sim. A SMAART presta serviços a bancos comunitários, cooperativas de crédito, seguradoras, consultores de investimento, broker-dealers, fundos de capital privado e startups fintech. A nossa equipa compreende os diferentes enquadramentos regulamentares e requisitos contabilísticos aplicáveis a cada tipo de instituição financeira.
O CECL (Current Expected Credit Losses) é a norma contabilística do FASB (ASC 326) que exige às instituições financeiras a estimativa das perdas de crédito esperadas ao longo da vida de um empréstimo no momento da sua concessão. A maioria dos bancos e cooperativas de crédito está agora obrigada a cumpri-la. A SMAART apoia o desenvolvimento, documentação, validação e manutenção contínua de modelos CECL.
Sem dúvida. A nossa equipa prepara e revê declarações à SEC, relatórios FINRA FOCUS e outras comunicações regulamentares para consultores de investimento, broker-dealers e gestores de fundos. Asseguramos que todas as declarações são rigorosas, apresentadas atempadamente e cumprem integralmente os regulamentos aplicáveis.
Sim. Apoiamos as instituições financeiras no desenvolvimento de programas BSA/AML, na atualização de avaliações de risco, no reporte de atividades suspeitas e na preparação de inspeções regulamentares. A nossa abordagem visa criar programas de conformidade sustentáveis que satisfaçam os reguladores e mantenham a eficiência operacional.
A contabilidade dos serviços financeiros envolve complexidades específicas: cálculos de capital regulamentar, contabilidade de carteiras de investimento (ASC 320), constituição de provisões para perdas em empréstimos (CECL), princípios de contabilidade estatutária para seguradoras, cálculos de NAV para fundos e reporte regulamentar complexo, inexistente noutros setores. Os especialistas da SMAART possuem a profundidade técnica necessária para tratar corretamente estas complexidades.
Cumpra com confiança. Cresça com estratégia.
Trabalhe com os especialistas em serviços financeiros da SMAART para reforçar a conformidade regulamentar, otimizar o relato financeiro e criar uma estratégia fiscal que apoie o crescimento sustentável da instituição.
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A SMAART trabalha com todo o universo das pequenas empresas. Se a sua atividade abranger serviços financeiros e um destes setores, a mesma equipa pode apoiar ambos os projetos.
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