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Competenza settoriale

Servizi finanziari

Contabilità conforme alle normative, gestione dei rischi e strategie fiscali per banche, cooperative di credito, compagnie assicurative, società di investimento e startup fintech.

Servizi finanziari

Servizi finanziari specializzati per il settore finanziario

Le società di servizi finanziari operano nel settore più regolamentato degli Stati Uniti. Banche, cooperative di credito, compagnie assicurative, consulenti finanziari, broker-dealer e startup fintech affrontano requisiti di rendicontazione specifici e rigorosi imposti da SEC, FINRA, autorità statali e agenzie bancarie federali. La gestione finanziaria di queste entità richiede una conoscenza normativa approfondita, unita a competenze contabili tecniche che i professionisti generalisti non possono offrire.

SMAART Company offre servizi specializzati di contabilità, fiscalità e consulenza a organizzazioni di servizi finanziari di ogni dimensione. Il nostro team ha esperienza diretta nella rendicontazione della conformità normativa, nei sistemi BSA/AML, nella contabilità dei fondi di investimento, nella contabilità statutaria delle compagnie assicurative (SAP), nell'implementazione del CECL e nelle complessità del riconoscimento dei ricavi proprie delle società fintech.

Che siate una banca locale che prepara comunicazioni regolamentari, un fondo di investimento che gestisce una contabilità di portafoglio complessa, una compagnia assicurativa alle prese con obblighi statutari o una startup fintech che costruisce da zero l'infrastruttura di conformità, SMAART offre le competenze specialistiche che le istituzioni finanziarie richiedono ai propri partner contabili e consulenziali.

Linee guida principali
Competenze nella conformità normativa
Gestione dei rischi e della conformità
Rendicontazione finanziaria complessa
Traguardi operativi
01

Valutazione normativa

Valutate l'attuale situazione di conformità, gli obblighi di comunicazione regolamentare e il sistema di rendicontazione finanziaria rispetto ai requisiti applicabili.

02

Infrastruttura di conformità

Create o rafforzate programmi BSA/AML, controlli interni e processi di rendicontazione regolamentare per soddisfare le aspettative degli ispettori.

03

Rendicontazione Finanziaria

Implementate una rendicontazione finanziaria accurata secondo i GAAP e su base statutaria e regolamentare, adeguata al tipo di istituzione e alla sua autorizzazione a operare.

04

Strategia fiscale e di rischio

Sviluppate strategie di ottimizzazione fiscale e sistemi di gestione dei rischi specifici per il vostro segmento dei servizi finanziari.

05

Conformità continua

Monitoraggio continuo, aggiornamento normativo e consulenza proattiva per mantenere la vostra istituzione al passo con l'evoluzione dei requisiti di conformità.

Servizi e risultati inclusi

Rendicontazione della conformità normativa (SEC, FINRA)
Conformità BSA e AML
Contabilità e rendicontazione dei fondi di investimento
Contabilità statutaria delle compagnie assicurative
Preparazione dei bilanci delle cooperative di credito
Riconoscimento dei ricavi e conformità fintech
Rendicontazione finanziaria e FOCUS per broker-dealer
Implementazione del CECL

I settori regolamentati richiedono competenze all'altezza delle norme.

Il team dei servizi finanziari SMAART ha esperienza diretta nei quadri normativi SEC, FINRA e bancari e offre competenze specialistiche di conformità e rendicontazione finanziaria in ambiti in cui le istituzioni finanziarie non possono permettersi errori.

Domande frequenti

Domande e
risposte

Trova le risposte alle domande più frequenti: servizi finanziari.

Chiedi direttamente a noi

Sì. SMAART assiste banche locali, cooperative di credito, compagnie assicurative, consulenti finanziari, broker-dealer, fondi di private equity e startup fintech. Il nostro team comprende i diversi quadri normativi e requisiti contabili applicabili a ciascun tipo di istituzione finanziaria.

Il CECL (Current Expected Credit Losses) è il principio contabile del FASB (ASC 326) che impone alle istituzioni finanziarie di stimare, al momento dell'erogazione, le perdite attese su crediti per l'intera durata di un prestito. La maggior parte delle banche e delle cooperative di credito è ora tenuta a rispettarlo. SMAART supporta lo sviluppo, la documentazione, la validazione e la manutenzione continua dei modelli CECL.

Certamente. Il nostro team prepara e verifica comunicazioni alla SEC, rapporti FINRA FOCUS e altri documenti regolamentari per consulenti finanziari, broker-dealer e gestori di fondi. Garantiamo che tutte le comunicazioni siano accurate, tempestive e pienamente conformi alle normative applicabili.

Sì. Assistiamo le istituzioni finanziarie nello sviluppo di programmi BSA/AML, nell'aggiornamento delle valutazioni dei rischi, nella segnalazione di attività sospette e nella preparazione alle ispezioni regolamentari. Il nostro approccio punta a creare programmi di conformità sostenibili che soddisfino le autorità mantenendo l'efficienza operativa.

La contabilità dei servizi finanziari presenta complessità specifiche: calcolo del capitale regolamentare, contabilità dei portafogli di investimento (ASC 320), accantonamenti per perdite su prestiti (CECL), principi contabili statutari per le compagnie assicurative, calcolo del NAV dei fondi e rendicontazione regolamentare complessa assente in altri settori. Gli specialisti SMAART offrono la profondità tecnica necessaria per gestire correttamente tali complessità.

Rispettate le norme con fiducia. Crescete con strategia.

Collaborate con gli specialisti dei servizi finanziari SMAART per rafforzare la conformità normativa, ottimizzare la rendicontazione finanziaria e costruire una strategia fiscale a sostegno di una crescita istituzionale sostenibile.

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SMAART lavora con l'intero panorama delle piccole imprese. Se la vostra attività comprende servizi finanziari e uno di questi settori, lo stesso team può seguire entrambi gli incarichi.

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