Conseil
Conseil en entreprise
Des conseils stratégiques pour aider votre entreprise à surmonter les difficultés et à saisir les occasions de croissance.
En savoir plusConseil et accompagnement
Planification financière
Une planification financière complète qui réunit revenus, investissements, impôts et retraite dans une seule feuille de route stratégique.
Un avenir financier clair commence par un vrai plan
La planification financière dépasse les déclarations fiscales et l'équilibre d'un budget. Elle organise toute votre vie financière, revenus, dépenses, épargne, investissements, assurances, impôts et objectifs successoraux, dans une stratégie coordonnée qui développe le patrimoine, réduit les risques et protège l'essentiel.
Les services de planification financière SMAART Company s'adressent aux particuliers et chefs d'entreprise qui veulent plus que des conseils réactifs. Nous élaborons des plans écrits personnalisés réunissant stratégie fiscale, projections de retraite, assurances et succession dans une feuille de route cohérente.
Que vous soyez un jeune professionnel qui construit ses bases ou un entrepreneur préparant une transition majeure, nos planificateurs apportent clarté et suivi pour décider avec confiance année après année.
Orientations principales
Stratégie intégrée
Protection contre les risques
Constitution du patrimoine
Étapes opérationnelles
01
Découvrir
Nous recueillons vos données, comprenons vos objectifs et évaluons votre situation financière dans tous les domaines.
02
Analyser
Revenus, dépenses, dettes, investissements, assurances et fiscalité sont analysés pour repérer lacunes et possibilités.
03
Planifier
Un plan écrit est créé avec des recommandations précises de budget, épargne, investissement et gestion des risques.
04
Mettre en œuvre
Nous vous aidons à exécuter le plan : ouverture de comptes, ajustement des versements et coordination avec avocats ou assureurs au besoin.
05
Révision
Les examens annuels maintiennent l'alignement du plan avec votre vie, les évolutions fiscales et les marchés.
Services et résultats inclus
Élaboration d'un plan financier complet
Analyse de trésorerie et optimisation budgétaire
Stratégie d'investissement et alignement du portefeuille
Planification de retraite et projections de revenus
Intégration de la planification fiscale
Analyse des lacunes de couverture d'assurance
Coordination de la planification successorale
Examen et ajustement annuels du plan
La clarté financière, pour la vie.
Un plan financier est un cadre de décision pour chaque choix futur, au-delà d'un document. Nous en construisons un qui évolue avec votre entreprise, votre famille et vos objectifs.
Questions fréquentes
Questions et
réponses
Trouvez les réponses aux questions les plus fréquentes : planification financière.
La planification financière est un service personnel global : budget, retraite, assurances, succession et investissement pour particuliers et familles. Le conseil financier aux entreprises porte sur la modélisation, l'allocation de capital et le conseil stratégique d'entreprise.
Non. La planification financière est utile à tout niveau de revenu. Plus vous commencez tôt, plus le plan a le temps de produire des effets cumulatifs. Nous accompagnons particuliers et familles à toutes les étapes de constitution du patrimoine.
Nous conseillons sur la stratégie d'investissement et coordonnons avec vos conseillers ou dépositaires actuels. Nous nous concentrons sur le plan financier global et l'alignement des investissements avec vos objectifs plus larges.
Nous recommandons un examen complet au moins annuel ou lors d'un événement majeur : mariage, achat immobilier, cession d'entreprise, héritage ou départ à la retraite.
Les plans écrits complets commencent par un forfait initial selon la complexité, généralement moins élevé pour les jeunes professionnels et plus élevé pour les entrepreneurs aux actifs complexes. Le suivi est facturé par forfait annuel. Aucun pourcentage des actifs ni recommandation rémunérée par commission.
Reprenez le contrôle de votre avenir financier
Les planificateurs SMAART Company vous aident à voir l'ensemble et à bâtir une stratégie efficace. Prenez rendez-vous dès aujourd'hui.
Planifier une consultationServices connexes
Découvrez nos autres services
01 / 02
Tenue comptable
Tenue comptable complète
Des services comptables exacts et fiables qui vous donnent une visibilité complète sur votre santé financière.
En savoir plus
Services fiscaux
Préparation des déclarations fiscales
Une préparation fiscale experte pour maximiser les déductions et assurer une conformité complète.
En savoir plus01 / 02
Analyses connexes
Sur le blog SMAART
Les articles complets sont en anglais.
Services de direction financière
Nouvelles règles de prêts SBA au 1er octobre pour les acquéreurs d’entreprises
La procédure SOP 50 10 8.1 s’applique au 1er octobre. Elle impose aux nouveaux acquéreurs un ratio de trésorerie de 1,25, un rapport sur la qualité des résultats dès 3 millions de dollars et un amortissement sur dix ans.
Lire l’article (en anglais)
Services de direction financière
La SBA double son plafond combiné de prêts à 10 millions de dollars : conséquences pour votre croissance
Depuis le 4 juillet 2026, les emprunteurs peuvent combiner des prêts SBA 7(a) et 504 pour financer jusqu’à 10 millions de dollars, soit le double du précédent plafond. Explication de la nouvelle règle.
Lire l’article (en anglais)
Stratégie d’entreprise
Vos logiciels ne communiquent pas : réunir vos outils en un système
Lorsque votre CRM, votre comptabilité et vos outils ne communiquent pas, vous en payez le prix en doubles saisies et données erronées. Voici comment les réunir dans un même système.
Lire l’article (en anglais)