Assicurazione vita

Generalmente no. Se l'azienda è beneficiaria, come in una polizza per persona chiave, i premi non sono fiscalmente deducibili. Tuttavia, la prestazione in caso di morte di diversi milioni di dollari è interamente esentasse.

Una polizza vita universale indicizzata collega la crescita del valore di riscatto a un indice di mercato, come l'S&P 500, garantendo una soglia minima contro le perdite di mercato. È uno strumento molto utilizzato per la protezione fiscale dei grandi patrimoni.

Per le persone chiave, un parametro comune è 5-10 volte la retribuzione annua dell'assicurato o il suo contributo agli utili. Per finanziare accordi di compravendita, il capitale in caso di morte dovrebbe corrispondere al valore di acquisto delle quote di ciascun socio. Eseguiamo i calcoli sulla valutazione della tua società prima di raccomandare qualsiasi importo.

La valutazione delle polizze temporanee e a vita intera standard richiede 4-8 settimane. Le polizze di alto valore e IUL per persone con grandi patrimoni possono richiedere 8-12 settimane per le verifiche finanziarie e mediche. Coordiniamo ogni esame, documento finanziario e contatto con la compagnia perché tu non debba intervenire.

Assolutamente sì. Le informazioni mediche e finanziarie richieste per la valutazione viaggiano su canali crittografati direttamente verso la compagnia. SMAART conserva solo la documentazione finale della polizza nel proprio ambiente allineato a SOC. L'accesso è limitato al consulente assegnato alla tua famiglia o azienda.